해통증권 화이붕이 경험을 나누다: 어떻게 투자자문을 잘 할 수 있을까?

다음은 해통증권투자재테크센터 고위 투자고문인 공회붕 씨가 발언한 글실록이다. 공 huaipeng: 신사 숙녀 여러분, 친구 여러분, 안녕하세요! 저는 해통증권 (600837) 투자재테크센터의 투자고문인 공회붕입니다. 여기서 회의에 참석한 투자고문을 대표하여 발언하게 되어 기쁩니다. 오늘 연설의 제목은 "어떻게 투자 고문의 일을 잘 할 것인가" 입니다. 지난 몇 년간의 경험을 통해 투자 고문에 대한 저의 조잡한 이해에 대해 이야기해 보겠습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 투자명언) 첫째, 투자 컨설턴트의 개념을 명확히하십시오. 증권투자상담업무는 중국증권감독회' 증권투자상담업무 잠행규정' 이 규정한 업무입니다. "증권 투자 컨설팅 업무는 증권 투자 컨설팅 업무의 기본 형태이며, 증권사, 증권투자 컨설팅 기관이 고객의 의뢰를 받고, 계약에 따라 고객에게 증권 및 증권 관련 제품과 관련된 투자 컨설팅 서비스를 제공하고, 고객이 투자 결정을 내릴 수 있도록 돕고, 직접 또는 간접적으로 경제적 이익을 얻는 업무 활동을 말합니다. 투자 권장사항 서비스에는 투자 품종 선택, 포트폴리오 및 재무 계획 제안이 포함됩니다. "이 규정은 투자 고문이 투자 조언만 제공하고, 고객이 자율적으로 운영하고, 손익을 부담하며, 투자 고문이 회사 명의로 일정 비용을 청구할 수 있다는 것을 암시한다. 간단해 보이는 투자 컨설팅 업무는 실제 업무에서 어려운 일이라는 것을 알게 되었다. 첫째로, 투자 고문의 업무는 단지 투자 건의를 제공하는 것이 아니다. 투자 고문은 펀드 매니저의 투자 능력, 거시전략, 업종, 주식에 대한 깊은 이해, 고객을 이해하고 고객이 올바른 투자 이념을 세울 수 있도록 도와야 한다. 개별 주식과 시장의 성과와 그 단계가 오늘날 낙관적이지 않을 수 있기 때문이다. 우리는 추천하는 모든 품종과 시기가 옳다고 보장할 수 없다. 주식이나 시장에 전환점이 있거나 우리의 관점에 착오가 있다는 것을 알게 되면, 우리는 처음으로 고객과 소통하여 고객을 도와야 한다. 사실, 우리의 투자 컨설턴트의 임무는 투자 조언을 제공 하는 것입니다, 투자 제안을 추적, 적시에 투자 제안을 전달, 적어도 펀드 매니저 보다 하나 더. 이 일은 연구 못지않게 시간과 정력을 소모할 수 있다. 둘째, 투자 고문의 실적은 측정하기 어렵고 투자 가치는 효과적으로 표현할 수 없다. 현재 우리의 가치를 측정할 수 있는 유일한 것은 고객 만족도이며, 고객 만족도와 고객 자산이 효과적인 가치를 유지하는지 여부는 별개의 문제이다. 투자의 성과를 효과적으로 측정할 수 없기 때문에, 투자 사업의 방향도 당연히 명확하지 않아 장기적으로 가망이 없는 곤경에 처하게 된다. 이 문제를 해결하려면 제도적으로 돌파해야 합니다. 즉, 투자 컨설턴트가 고객을 대신하여 운영할 수 있도록 허용해야 합니다. 그래야만 투자와 간호의 가치가 더욱 명확해질 수 있다. 셋째, 현재 투자 건의는 여전히 개별 주식 추천과 대세 판단을 위주로 하고 있다. 시세가 좋을 때 각종 투자 기회를 발굴할 수 있다. 시장이 내리막길을 걷게 되면 투자 고문의 역할은 곧 사라질 것이다. 투자 고문 수준이 아무리 높아도 곰 시장에서도 좋은 성적을 얻기가 어려울 수 있다. 이때 우리가 할 수 있는 유일한 일은 고객의 창고를 통제하는 것이다. 가장 많은 것은 손해를 보는 것이다. 하지만 최근 몇 년간 신탁과 은행 재테크가 크게 발전하면서 고정수익류 재테크 상품을 사면 시장의 체계적인 위험을 피할 수 있다는 것을 많은 고객들이 알고 있지만 투자로 시작할 수는 없다. 이를 위해서는 다양한 단계와 선호도가 다른 투자자들의 대규모 자산 배치를 충족하기 위해 회사 차원에서 풍부한 제품 라인을 구축해야 합니다. 현재 해통증권은 전통주식컨설팅제품 분야에서는 이미 풍부하지만 다른 제품의 개발과 출시에도 돌파구가 있다. 넷째, 국내 투자자 투자 이념의 성숙은 장기적인 과정이다. 고객의 투자에 대한 불신과 관심은 매우 중요한 문제이며, 투자 체계와 자체 수준 외에도 고객의 투자 이념이 미성숙한 것도 중요한 문제입니다. 전공을 믿지 않고, 규율을 지키지 않는 조작, 뉴스 듣기, 명확한 투자 목표가 부족하여 투자 서비스가 매우 어려워졌다. 이러한 문제를 어느 정도 해결하기 위해 감독층이 전권 위탁 운영 모델을 시범적으로 시행할 의향이 있다는 소식이 전해졌고, 향후 투자는 고객을 대신해 주문을 할 수 있으며, 풍부한 제품 라인의 설립도 점점 더 많은 브로커들이 중시되고 있다. 향후 투자 컨설턴트는 제품 관리자 (많은 제품에서 고객을 위한 자산 구성), 투자 관리자 (고객을 위한 단일 작업), 기존 컨설팅 (고객을 위한 주식 추천, 고객이 독립적으로 운영하는 기존 모델) 등 몇 가지 주요 역할로 점진적으로 세분화됩니다. 투자 컨설팅 사업의 발전 추세에 따르면, 나는 현재 다음과 같은 점을 할 수 있다고 생각한다. 첫째, 전통적인 컨설팅에서 투자 관리자 역할로 점진적으로 전환하는 것이다. 이를 위해서는 우리가 연구뿐만 아니라 실전 조작도 할 수 있어야 하고, 앞으로 전권 위임 모델을 놓을 준비를 해야 한다. 이 투자 대회를 이용해 투자 수준을 단련할 가능성이 있다. 둘째, 전통적인 컨설팅은 고객에 대한 심층적 인 이해가 필요합니다. 완전한 허가가 이뤄져도 국내 투자자 대부분이 독립운영을 택할 것이며, 전통적인 투자 서비스는 여전히 없어서는 안 된다. 현재 전통적인 컨설팅 서비스는 아직 세심하지 못하며, 제품 추천은 최대 견고성, 급진, 보수형으로 나뉘며, 제품 분류가 주관적이고 고객 위험 선호도 평가가 정확하지 않기 때문에 고객에게 거의 차이가 없습니다. 고객의 거래 수준이 좋지 않고 손실 방지 개념이 없는 경우 짧은 거래 품종을 최대한 적게 추천하십시오. 고객이 강력한 주식을 만드는 것을 좋아한다면, 우리는 그들이 핫스팟에서 강세 품종을 찾을 수 있도록 최선을 다합니다. 전통적인 모델에서 Dell 은 간단한 서비스를 제공하며, 고객 만족도는 Dell 의 업무를 측정하는 기준입니다. 고객의 요구와 거래 특징을 충분히 이해해야만 만족도를 높일 수 있다. 셋째, 점차 개별 주식 추천에서 종합 재테크 계획으로 이동한다. 주식, 신탁, 햇빛 사모, 채권, 구조적 제품, 혁신적인 제품 등 고객을 위한 자산 구성 개념을 수립합니다. 넷째, 정직하고 성실하다. 각 제안의 이유를 명확하게 설명하고, 사유가 바뀌면 즉시 고객에게 통지해라. 틀리면 틀리고, 모든 것은 고객에게 평가를 남겨준다. 마지막으로, 나는 참가자이자 주최자이다. 이번 대회의 교류를 통해 고객에게 서비스를 제공하는 효과적인 방법을 더 탐구하고 자신의 수준을 단련할 수 있기를 바랍니다. 동시에 이번 대회가 회사에 우수한 투자 고문을 찾을 수 있기를 바랍니다. 감사합니다.